Стратегия требования социального обеспечения Workbook: Максимизируя ваши преимущества продолжительности жизни

Зная, что задержка социального обеспечения увеличивает ваше преимущество не то же самое, что знать, является ли задержка правильным выбором для вашего состояния здоровья, потребностей дохода домохозяйства, и инвестиционные доходы от отсроченных доходов. Этот курс предоставляет структурированные рабочие листы, которые примут вас от вашего заявления о социальном обеспечении к документированной стратегии претензии для вашего домохозяйства. К концу этого курса вы сможете рассчитать возраст, при котором наступает момент равновесия, моделировать влияние различных комбинаций требований на домохозяйство для супружеской пары и подготовить письменный документ о стратегии социального обеспечения, который координирует ваше требование с другими источниками вашего пенсионного дохода. Что вы узнаете: - Как читать ваше заявление о социальном обеспечении и определить размер пособия в возрасте 62 лет, полный пенсионный возраст, и 70 лет - расчет уровня рентабельности: как определить возраст, в котором задержка с подачей заявления дает больше совокупного дохода, чем раннее подача заявления - Корректировка на состояние здоровья и продолжительность жизни: каким образом изменить чисто финансовый анализ уровня окупаемости на основе состояния здоровья и семейной истории - Стратегии подачи заявлений супружескими парами: ограниченная история подачи заявлений, соображения, касающиеся наследия, и нынешний набор вариантов координации супружеской жизни - Императив пособия по случаю потери кормильца: почему возраст подачи заявления супругом с более высоким доходом оказывает непропорционально большое влияние на доход домохозяйства в течение всей жизни в силу правил, касающихся пособия по случаю потери кормильца - Стратегия промежуточного финансирования по линии социального обеспечения: использование средств, выведенных из портфеля, для отсрочки платежей и методы моделирования долгосрочного воздействия портфеля - Интеграция социального обеспечения в план пенсионного обеспечения: как гарантированный доход от просроченных требований влияет на требуемую норму изъятия портфеля - Налоговая эффективность сроков выплаты пособий по социальному обеспечению: как предварительный расчет дохода влияет на налогообложение пособий в различных сценариях дохода В рамках курса вы будете работать с таблицей сравнения пособий, расчетом уровня рентабельности, анализом координации супружеской пары и моделью интеграции доходов. В заключительном упражнении по обобщению стратегии вам будет предложено документально подтвердить рекомендуемый возраст или возрастные категории для подачи заявления с подтверждающими аргументами. Этот курс предназначен для работников в течение десяти лет после выхода на пенсию и недавно вышедших на пенсию лиц, которые готовы принять конкретное, основанное на доказательствах решение о социальном обеспечении. Подходит для тех, у кого нет предыдущего опыта моделирования социального обеспечения. Этот курс является образовательным и не заменяет консультации от лицензированного финансового консультанта или Администрации социального обеспечения.